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【金融教育宣教月|以案說險】揭秘詐騙新手法
時間: 2024-09-26
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  【案例介紹】

  張先生接到自稱是某銀行客服的電話,對方稱張先生的銀行賬戶存在異常交易,需要立即核實身份信息。對方準(zhǔn)確地說出了張先生的銀行卡號和近期的一筆交易記錄,張先生因此放松了警惕。隨后,對方要求張先生提供手機(jī)收到的驗證碼以確認(rèn)身份。張先生按照指示操作后,很快發(fā)現(xiàn)自己的賬戶被轉(zhuǎn)走了50萬元。

  【案例分析】

  1. 信息收集:詐騙分子通過非法渠道獲取客戶的銀行卡信息和交易記錄,以此獲取客戶的信任。

  2. 心理戰(zhàn)術(shù):利用客戶對銀行業(yè)務(wù)流程的不熟悉,以及對賬戶安全的擔(dān)憂,誘使客戶按照其指示操作。

  3. 驗證碼詐騙:通過騙取客戶的手機(jī)驗證碼,直接控制客戶的銀行賬戶,實施轉(zhuǎn)賬。

  【風(fēng)險提示】

  1.保護(hù)個人信息:不要隨意透露個人信息,包括銀行卡號、密碼、驗證碼等。

  2.核實身份:接到銀行客服電話時,應(yīng)主動掛斷并通過官方渠道回?fù)芎藢崱?/span>

  3.警惕異常要求:銀行工作人員不會要求客戶提供驗證碼,任何索要驗證碼的都是詐騙。

  4.使用官方App:通過銀行官方App進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,避免點擊不明鏈接或下載非官方App。

  5.定期檢查賬戶:定期查看銀行賬戶的交易記錄,發(fā)現(xiàn)異常交易及時報警。

 ?。◤V州銀行開發(fā)區(qū)中心支行供稿)                                          

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